AI prichádza do inštitucionálneho investovania. A prieskum JP Morgan ukazuje, že 61 % obchodníkov vidí umelú inteligenciu ako najvplyvnejšiu technológiu vo svojom odvetví v nadchádzajúcich rokoch – ďaleko predbehne iné možnosti, ako je obchodovanie založené na blockchaine alebo kvantové výpočty.
Pre mnohých je však AI jednoducho módne slovo – termín používaný na opis pokročilých technológií, o ktorých každý verí, že budú formovať budúcnosť. Otázkou pre investorov – najmä tých vo veľkých inštitúciách, ktorí spravujú miliardy dolárov v penzijných fondoch, držbe podnikových dlhopisov a iných veľkých účtoch – je, ako budú používať AI, ktoré technológie založené na AI použijú vo svojich portfóliách a či naplno využijú všetko, čo im AI môže ponúknuť.
Viac než len črevné rozhodnutia: Je čas pridať k „umeniu“ investovania vedu
Faktom je, že mnohí správcovia peňazí nevyužívajú AI týmto pokročilým spôsobom. Často sa zameriavajú na „guru“ AI s osvedčenými výsledkami – napríklad na takého, ktorý vie, ako aplikovať techniky strojového učenia na konkrétne aktívum, aby predvídal pohyby na trhu. Spoliehaním sa na zručnosti tohto jednotlivca môžu investori a manažéri preukázať pozitívne výsledky – a pre mnohých budú tieto výsledky postačujúce.
Obmedzenie investícií na konkrétne aktívum však nemusí byť najlepší nápad. Trhy rastú a klesajú, a ak má aktívum klesajúci trend, dokonca aj pokročilé strojové učenie môže vynechať niektoré z faktorov, ktoré spôsobujú tieto straty. Medzitým môžu v rovnakom čase rásť aj iné aktíva; namiesto shortovania stratového aktíva s cieľom dosiahnuť zisk by dávalo väčší zmysel nájsť postupujúce aktívum a investovať doň.
To je dôvod, prečo sa investičné domy nespoliehajú na „guru“ alebo jednotlivé aplikácie AI na špecifické účely, ale využívajú pokročilú platformu, ktorá skúma širokú škálu investícií, berúc do úvahy tisíce podmienok, udalostí a scenáre, ktoré by mohli ovplyvniť hodnotu aktív. Využitím platformy, ako je táto, majú manažéri oveľa lepšiu príležitosť na zlepšenie svojich výsledkov.
Ako môže AI pomôcť investičným profesionálom nájsť najlepšie možnosti
Ak teda manažér investoval do blue chip akcií – na základe rady odborníka na AI – mohol by nasadiť platformu AI, ktorá využíva širokú škálu technológií na skúmanie iných akcií, ktoré môžu niesť väčšie riziko. Pokročilé technológie umelej inteligencie by mohli poskytnúť údaje o tom, aké rizikové v skutočnosti sú tieto akcie s vyšším rizikom. Systém AI by analyzoval obrovské množstvo údajov – aktuálne trhové podmienky, kvalitu spoločností, vládnu politiku, spotrebiteľský sentiment, geopolitické úvahy a oveľa viac – a porovnal by ich s minulými investičnými scenármi, ktoré viedli k ziskom alebo stratám podobných akcií. Systém by potom ohodnotil rizikovosť týchto akcií – čo by manažérom umožnilo využiť akcie, ktoré sa pravdepodobne zhodnotia a výrazne zhodnotia, ako to často robia akcie s vyšším rizikom, keď ich hodnota vzrastie.
Rovnaká stratégia môže fungovať pre akýkoľvek typ aktív – od komodít cez dlhopisy až po portfóliá nehnuteľností až po kryptomeny. Analýzou veľkého množstva údajov môžu systémy umelej inteligencie poskytnúť manažérom usmernenia, ktoré zabezpečia, že si zo širokej škály možností vyberú najlepšie aktíva na investovanie. To ďaleko presahuje to, čo môže urobiť jednotlivec špecializujúci sa na jednu techniku AI pre jedno aktívum.
Platformy značne zjednodušujú používanie AI na investovanie
A využitím platformy sa manažéri môžu vyhnúť výdavkom na zriadenie interného systému AI – alebo problémom s prácou s externými konzultantmi, ktorí nemusia mať úplný obraz o cieľoch a zámeroch manažéra. Vďaka platforme môžu manažéri pre seba skúmať najlepšie možnosti, vyberať si investície na základe svojich cieľov a kritérií – a mať tak úplnú kontrolu nad svojimi investičnými stratégiami.
S obrovskými sumami peňazí na investovanie v mene inštitúcií alebo klientov – a zdanlivo neobmedzenou škálou aktív, z ktorých si môžu vyberať – manažéri potrebujú systém, ktorý im pomôže nasmerovať ich k ziskom. Viac profesionálov si uvedomuje, že AI to môže dosiahnuť za nich – ale najlepšou stratégiou pre investovanie založené na AI je „rozširovať sa“ a neobmedzovať používanie AI na konkrétne aktívum alebo na rady individuálneho odborníka. Tým, že manažéri otvoria svoje perspektívy začleniť oveľa viac typov investičných možností, budú môcť dosiahnuť oveľa lepšie výsledky a ponúknuť svojim klientom komplexnejšie služby.
